Legal

‍Introducción y alcance

Grey ofrece cuentas virtuales en el extranjero y servicios de pago transfronterizos a los clientes empresariales elegibles (los “Clientes Empresariales”, “usted”, “su”) para permitir la recepción y la realización de pagos, con sujeción a los requisitos de elegibilidad aplicables (los “Servicios”).

La elegibilidad para utilizar los Servicios de Grey puede depender de sus actividades comerciales, su sector de industria, su país de constitución, su jurisdicción de operación, su base de clientes, sus patrones de transacción, las leyes aplicables en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (“AML/CFT”), las políticas internas de gestión de riesgos de Grey, y cualquier otro criterio que Grey determine periódicamente a su entera discreción.

Esta Política de Uso Aceptable (la “Política”) establece los usos permitidos y prohibidos de la plataforma de Grey (la “Plataforma”) y de los Servicios, y se aplica a todos los Clientes Empresariales, directores, funcionarios, accionistas, empleados, contratistas, agentes y cualquier usuario autorizado que actúe bajo su cuenta Grey.

Al acceder a nuestros Servicios o utilizarlos, usted acepta cumplir con esta Política y con todas las leyes y normativas aplicables. Si no está de acuerdo, debe interrumpir de inmediato el uso de nuestros Servicios, ya que su uso continuado constituye la aceptación de esta Política y de todas las políticas relacionadas.

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Verificación empresarial y requisitos de elegibilidad

Grey está comprometida con la prevención del fraude, el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, las infracciones de sanciones y otras actividades ilícitas. En consecuencia, Grey no admite negocios cuyo origen de fondos, modelo de negocio o finalidad de las transacciones sean poco claros, no verificables o ambiguos.

Usted debe proporcionar a Grey información y documentación completa, exacta y actualizada relacionada con su negocio, que incluye, entre otros:

1. el certificado de constitución o los documentos de registro;

2. el número de identificación fiscal y la dirección comercial;

3. los datos de los directores, accionistas y beneficiarios finales;

4. la naturaleza de las operaciones comerciales y el origen de los fondos;

5. los volúmenes de transacciones y los flujos de pago previstos;

6. el perfil de clientes (cuando corresponda);

7. los contratos, las facturas o las pruebas de la actividad comercial;

8. cualquier otra documentación que Grey solicite razonablemente.

Grey se reserva el derecho de rechazar su solicitud o de suspender el proceso de incorporación cuando no esté convencida de que el uso previsto de la Plataforma es legítimo y conforme a la normativa.

Grey solo aprobará o mantendrá su acceso cuando, tras revisar la información presentada, esté convencida de que sus operaciones comerciales y las transacciones previstas son compatibles con el uso de una cuenta virtual en el extranjero y con los requisitos de cumplimiento normativo de Grey.

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Usos permitidos de la Plataforma de Grey

Con sujeción al cumplimiento de esta Política y de la ley aplicable, la Plataforma de Grey podrá utilizarse para fines comerciales legítimos, entre ellos:

1. recibir pagos de clientes, socios comerciales y terceros por bienes y servicios;

2. recibir ingresos comerciales, de servicios de consultoría, servicios profesionales e ingresos relacionados con exportaciones;

3. recibir desembolsos de plataformas de comercio electrónico, plataformas de trabajo independiente y mercados en línea, cuando dicha actividad forme parte de su negocio;

4. pagar a proveedores, contratistas, prestadores de servicios y socios comerciales;

5. recibir ingresos comerciales y realizar pagos operativos, incluidos nómina y gastos generales (cuando Grey lo permita);

6. recibir ingresos de inversión o entradas de capital, siempre que dichas entradas sean lícitas y verificables, y que Grey haya aprobado dicho uso.

Grey podrá exigir una revisión o aprobaciones adicionales según la naturaleza de su sector, su perfil de transacciones o su jurisdicción de operación.

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Responsabilidad de la cuenta corporativa y Usuarios Autorizados

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Uso de la cuenta por el Negocio

Todas las actividades realizadas a través de su cuenta Grey se considerarán realizadas por usted en su calidad de Cliente Empresarial registrado.

Usted es responsable de asegurarse de que todo el personal autorizado que tenga acceso a su cuenta Grey cumpla con esta Política y con todas las leyes aplicables.

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Usuarios Autorizados y controles de acceso

Usted solo podrá permitir que sus directores, empleados y representantes debidamente autorizados accedan a la Plataforma de Grey y la utilicen en su nombre.

Usted deberá asegurarse de que:

1. las credenciales de inicio de sesión no se compartan fuera de su organización;

2. los derechos de acceso se limiten únicamente a las personas autorizadas;

3. existan procesos internos de aprobación adecuados para los pagos y las operaciones de la cuenta.

Grey no será responsable de ninguna pérdida derivada del uso indebido de su cuenta, del fraude interno, del compromiso de credenciales o del acceso no autorizado.

Si sospecha de algún acceso no autorizado o actividad fraudulenta, deberá notificarlo a Grey de inmediato para que se restrinja, investigue o suspenda la cuenta.

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No uso para el procesamiento de pagos de terceros

Usted no podrá utilizar los Servicios de Grey para:

1. procesar pagos en nombre de terceros;

2. actuar como intermediario de pagos, agregador de pagos, agente fiduciario (escrow) o agente de cobro;

3. recibir fondos en beneficio de otra persona o negocio no relacionado;

4. prestar servicios de “billetera” o “bancarios” a terceros.

Grey podrá aprobar determinados modelos de facilitación de pagos (por ejemplo, mercados en línea, plataformas, entidades de pago autorizadas, modelos de suscripción SaaS) caso por caso, sujeto a debida diligencia reforzada y a la aprobación por escrito de Grey.

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Una cuenta por entidad comercial

Usted solo podrá abrir y operar una cuenta Grey por cada entidad comercial legal, salvo que Grey haya acordado expresamente por escrito la apertura de cuentas adicionales.

Cuando se detecten cuentas duplicadas, Grey se reserva el derecho de suspender, cerrar, consolidar o fusionar dichas cuentas a su entera discreción.

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Actividades restringidas (uso prohibido general)

Usted solo podrá utilizar la Plataforma de Grey para fines comerciales lícitos. Usted no podrá utilizar la Plataforma:

1. de ninguna forma que infrinja cualquier ley o normativa local, nacional o internacional aplicable, o que provoque que Grey infrinja cualquier ley o normativa;

2. para ninguna actividad ilícita, fraudulenta, engañosa, deshonesta o falsa;

3. con el fin de ocultar o disfrazar el origen, la titularidad o el destino de los fondos;

4. para facilitar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, la evasión fiscal o la elusión de sanciones;

5. para prestar servicios o recibir fondos relacionados con soborno, corrupción o riesgos de exposición política sin la debida divulgación y aprobación;

6. para publicidad no solicitada, material promocional o correo no deseado;

7. para distribuir malware, virus, spyware u otro código dañino;

8. de una manera que pueda dar lugar a disputas, reversiones, contracargos, reclamos, sanciones o responsabilidades para Grey, otros clientes o terceros;

9. de una manera incompatible con el fin declarado de su negocio o con su perfil de transacciones declarado.

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Transacciones prohibidas y líneas de negocio restringidas

Grey no admite transacciones relacionadas con las siguientes líneas de negocio restringidas (los “Negocios Restringidos”), ya sea de forma directa o indirecta, que incluyen, entre otras:

1. Cualquier actividad delictiva o ilegal que infrinja las leyes o normativas aplicables, incluidas:

1. los estupefacientes ilegales;

2. el material de explotación sexual infantil;

3. la trata de personas;

4. el financiamiento del terrorismo;

5. los bienes o fondos robados;

6. el tráfico ilegal de vida silvestre;

7. el contrabando y las actividades ilícitas de importación o exportación.

2. Cualquier actividad de juego de apuestas, apuestas deportivas, loterías, operaciones de juegos de azar o el procesamiento de pagos relacionado.

3. Cualquier negocio de cambio de divisas, transmisión de dinero o servicios monetarios, incluidos:

1. la negociación de divisas (FX dealing);

2. las operaciones de remesas;

3. los servicios de casas de cambio;

4. los servicios de intercambio de criptomonedas;

5. el intercambio o la intermediación de stablecoins;

6. la actividad de proveedor de servicios de activos virtuales (salvo que se apruebe expresamente).

4. Cualquier esquema de inversión, esquema Ponzi, esquema piramidal, programa de “enriquecimiento rápido”, o negocio que ofrezca rendimientos financieros poco realistas.

5. Cualquier negocio relacionado con bienes falsificados, infracción de derechos de autor, piratería, infracción de marcas registradas o venta de productos de imitación.

6. La reventa no autorizada de entradas para eventos o la reventa especulativa.

7. La venta o distribución de armas de fuego, piezas o accesorios de armas de fuego, municiones, explosivos o cuchillos/armas.

8. El entretenimiento para adultos, la pornografía, los servicios de acompañantes, la prostitución o los sitios web de contenido para adultos.

9. La venta, distribución o promoción de medicamentos con receta, sustancias controladas y productos farmacéuticos, salvo que cuenten con la licencia y la aprobación correspondientes.

10. Los servicios financieros no autorizados, incluidos:

1. la negociación de acciones, valores, derivados o materias primas;

2. los servicios de asesoría en inversiones sin la debida autorización;

3. las actividades de préstamo o usura;

4. los servicios de seguros no autorizados.

11. Cualquier producto o servicio que promueva el odio, la violencia, la intolerancia racial, el extremismo o la discriminación.

12. Cualquier producto o servicio que sea ilegal, o que se comercialice o venda de una manera que pueda generar responsabilidad regulatoria para Grey.

Modelos de negocio de alto riesgo

Determinados sectores solo podrán admitirse con la aprobación previa por escrito de Grey, debida diligencia reforzada y monitoreo de transacciones. Estos pueden incluir:

1. las plataformas de mercado en línea;

2. los negocios de activos digitales con licencias claras;

3. los proveedores de infraestructura fintech;

4. los negocios de logística o exportación transfronteriza;

5. los negocios que operan en jurisdicciones de alto riesgo;

6. las organizaciones benéficas y ONG;

7. los sectores políticamente expuestos.

Grey se reserva el derecho de solicitar documentación adicional, imponer límites o rechazar por completo a dichos negocios, a su entera discreción.

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Monitoreo, aplicación y derechos de suspensión

Grey podrá monitorear la actividad de la cuenta y el comportamiento de las transacciones para garantizar el cumplimiento de esta Política, de la ley aplicable y de las obligaciones regulatorias.

Cuando Grey determine (a su entera discreción) que usted ha incumplido esta Política o que representa un riesgo de cumplimiento, Grey podrá:

1. suspender o restringir su cuenta;

2. congelar fondos en espera de una investigación o de la presentación de informes regulatorios;

3. rechazar, revertir o cancelar transacciones;

4. solicitar documentación o explicaciones adicionales;

5. poner fin a la relación de su cuenta sin responsabilidad alguna;

6. informar la actividad sospechosa a las autoridades pertinentes cuando así lo exija la ley.

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‍Obligaciones de notificación y cooperación

Usted se compromete a proporcionar a Grey con prontitud cualquier información o documento necesario para:

1. verificar la legitimidad de las transacciones;

2. confirmar el origen de los fondos y la naturaleza de los pagos;

3. respaldar las obligaciones regulatorias y de cumplimiento de Grey.

El incumplimiento de las solicitudes de cumplimiento de Grey podrá dar lugar a la suspensión o la terminación de los servicios.

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Exención de responsabilidad

No tenemos obligación alguna de supervisar su uso de los Servicios en su beneficio o en beneficio de cualquier tercero, y rechazamos cualquier responsabilidad por el uso indebido de los Servicios por parte de usted o de cualquier usuario autorizado de su cuenta.

Sin perjuicio de lo anterior, nos reservamos el derecho (pero no asumimos obligación alguna) de monitorear, revisar, tamizar, investigar, restringir o bloquear transacciones, cuentas, comunicaciones, datos, contenidos u otros materiales presentados, transmitidos o puestos a disposición a través de los Servicios, a fin de cumplir con las leyes aplicables, las obligaciones regulatorias, las políticas internas de gestión de riesgos o las solicitudes lícitas de las autoridades competentes.

No seremos responsables de ningún contenido, información, instrucción, dato de pago, referencia de transacción, documentación, comunicación u otro material creado, proporcionado, almacenado, transmitido o puesto a disposición por usted o por cualquier tercero a través de los Servicios, y no estamos obligados a ejercer ningún control editorial sobre dichos materiales.

Si tomamos conocimiento de que dicha actividad, contenido o material infringe esta Política, podremos (sin responsabilidad alguna) eliminar dicho material, suspender o poner fin a su acceso a los Servicios, bloquear su cuenta, congelar o restringir transacciones, o informar dicho incumplimiento o actividad sospechosa a organismos de aplicación de la ley o a las autoridades regulatorias pertinentes, cuando así lo exija la ley o cuando lo consideremos apropiado.

Salvo que se indique expresamente lo contrario en esta Política o en un acuerdo suscrito entre usted y la Compañía, rechazamos cualquier deber u obligación frente a cualquier persona que no haya celebrado una relación contractual con la Compañía para el uso de los Servicios.

En la máxima medida permitida por la ley aplicable, excluimos toda responsabilidad por cualquier pérdida, daño, reclamo, sanción o gasto que surja de, o esté relacionado con, su incumplimiento de esta Política o con los actos u omisiones de sus empleados, agentes, contratistas o usuarios autorizados.

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Actualizaciones y modificaciones de esta Política

Grey se reserva el derecho de actualizar, modificar o revisar esta Política en cualquier momento para reflejar cambios en los requisitos legales, las operaciones comerciales o la funcionalidad de la Plataforma. Cualquier actualización de esta Política entrará en vigor a partir de su publicación en la Plataforma o de su comunicación a los usuarios por otros medios.

Cuando la ley lo exija, notificaremos a los usuarios los cambios significativos. El uso continuado de los Servicios después de cualquier modificación constituye la aceptación de la Política revisada. 

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Contacto

Si tiene alguna pregunta, inquietud o desea realizar un reporte relacionado con esta Política de Uso Aceptable, puede ponerse en contacto con nosotros a través de:

Correo electrónico de soporte: business@grey.co