Hukum

‍Pendahuluan dan Ruang Lingkup

Grey menyediakan akun virtual luar negeri dan layanan pembayaran lintas batas kepada pelanggan bisnis yang memenuhi syarat (“Pelanggan Bisnis”, “Anda”, “milik Anda”) untuk memungkinkan penerimaan dan pengiriman pembayaran, dengan tunduk pada persyaratan kelayakan yang berlaku (“Layanan”).

Kelayakan untuk menggunakan Layanan Grey dapat bergantung pada kegiatan usaha Anda, sektor industri, negara pendirian, yurisdiksi operasi, basis pelanggan, pola transaksi, hukum anti pencucian uang/pencegahan pendanaan terorisme (“AML/CFT”) yang berlaku, kebijakan manajemen risiko internal Grey, dan kriteria lain yang dapat ditentukan oleh Grey dari waktu ke waktu atas kebijakannya sendiri.

Kebijakan Penggunaan yang Dapat Diterima ini (“Kebijakan”) menetapkan penggunaan yang diizinkan dan dilarang atas platform Grey (“Platform”) dan Layanan, dan berlaku bagi seluruh Pelanggan Bisnis, direktur, pejabat, pemegang saham, karyawan, kontraktor, agen, dan pengguna resmi mana pun yang bertindak berdasarkan akun Grey Anda.

Dengan mengakses atau menggunakan Layanan kami, Anda setuju untuk mematuhi Kebijakan ini serta seluruh hukum dan peraturan yang berlaku. Apabila Anda tidak setuju, Anda harus segera menghentikan penggunaan Layanan kami, karena penggunaan yang berkelanjutan merupakan penerimaan atas Kebijakan ini dan seluruh kebijakan terkait.

‍

Verifikasi Bisnis dan Persyaratan Kelayakan

Grey berkomitmen untuk mencegah penipuan, pencucian uang, pendanaan terorisme, pelanggaran sanksi, dan aktivitas melawan hukum lainnya. Oleh karena itu, Grey tidak mendukung bisnis dengan sumber dana, model bisnis, atau tujuan transaksi yang tidak jelas, tidak dapat diverifikasi, atau ambigu.

Anda diwajibkan untuk memberikan kepada Grey informasi dan dokumentasi yang lengkap, akurat, dan terkini terkait dengan bisnis Anda, termasuk namun tidak terbatas pada:

1. sertifikat pendirian/dokumen pendaftaran usaha;

2. nomor pokok wajib pajak dan alamat usaha;

3. detail direktur, pemegang saham, dan pemilik manfaat;

4. sifat kegiatan usaha dan sumber dana;

5. perkiraan volume transaksi dan arus pembayaran;

6. profil pelanggan (apabila berlaku);

7. kontrak, faktur, atau bukti kegiatan usaha;

8. dokumentasi lain yang secara wajar dapat diminta oleh Grey.

Grey berhak untuk menolak permohonan Anda atau menangguhkan proses onboarding apabila Grey tidak yakin bahwa penggunaan Platform yang Anda usulkan bersifat sah dan patuh.

Grey hanya akan menyetujui atau mempertahankan akses Anda apabila, setelah meninjau informasi yang Anda sampaikan, Grey yakin bahwa operasi usaha dan transaksi yang Anda maksudkan konsisten dengan penggunaan akun virtual luar negeri dan persyaratan kepatuhan Grey.

‍

Penggunaan Platform Grey yang Diizinkan

Dengan tunduk pada kepatuhan terhadap Kebijakan ini dan hukum yang berlaku, Platform Grey dapat digunakan untuk tujuan bisnis yang sah, termasuk:

1. menerima pembayaran dari pelanggan, klien, mitra usaha, dan pihak ketiga untuk barang dan jasa;

2. menerima hasil dari perdagangan, jasa konsultasi, jasa profesional, dan pendapatan terkait ekspor;

3. menerima pencairan dana dari platform e-commerce, platform freelance, dan marketplace apabila aktivitas tersebut dilakukan sebagai bagian dari bisnis Anda;

4. membayar pemasok, vendor, kontraktor, penyedia layanan, dan mitra usaha;

5. menerima pendapatan usaha dan melakukan pembayaran operasional termasuk penggajian dan biaya overhead (apabila diizinkan oleh Grey);

6. menerima hasil investasi atau arus masuk modal apabila arus masuk tersebut sah dan dapat diverifikasi, serta apabila Grey telah menyetujui penggunaan tersebut.

Grey dapat mewajibkan peninjauan atau persetujuan tambahan tergantung pada sifat industri, profil transaksi, atau yurisdiksi operasi Anda.

‍

Tanggung Jawab Akun Korporat dan Pengguna Resmi

‍

Penggunaan Akun oleh Bisnis

Seluruh aktivitas yang dilakukan melalui akun Grey Anda akan dianggap telah dilakukan oleh Anda sebagai Pelanggan Bisnis yang terdaftar.

Anda bertanggung jawab untuk memastikan bahwa seluruh personel resmi yang memiliki akses ke akun Grey Anda mematuhi Kebijakan ini dan seluruh hukum yang berlaku.

‍

Pengguna Resmi dan Kendali Akses

Anda hanya boleh mengizinkan direktur, karyawan, dan perwakilan resmi Anda untuk mengakses dan menggunakan Platform Grey atas nama Anda.

Anda harus memastikan bahwa:

1. kredensial masuk tidak dibagikan di luar organisasi Anda;

2. hak akses dibatasi hanya untuk orang-orang yang berwenang;

3. proses persetujuan internal yang memadai ada untuk pembayaran dan operasi akun.

Grey tidak akan bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul dari penyalahgunaan akun Anda, penipuan internal, penyusupan kredensial, atau akses tanpa izin.

Apabila Anda mencurigai adanya akses tanpa izin atau aktivitas curang, Anda harus segera memberi tahu Grey untuk pembatasan, penyelidikan, atau penangguhan akun.

‍

Larangan Penggunaan untuk Pemrosesan Pembayaran Pihak Ketiga

Anda tidak boleh menggunakan Layanan Grey untuk:

1. memproses pembayaran atas nama pihak ketiga;

2. bertindak sebagai perantara pembayaran, agregator pembayaran, agen escrow, atau agen penagihan;

3. menerima dana untuk kepentingan orang atau bisnis lain yang tidak terkait;

4. menyediakan layanan “dompet” atau “perbankan” kepada pihak ketiga.

Grey dapat menyetujui model fasilitasi pembayaran tertentu (misalnya, marketplace, platform, entitas pembayaran berlisensi, model langganan SaaS) berdasarkan kasus per kasus, dengan tunduk pada uji tuntas yang ditingkatkan dan persetujuan tertulis dari Grey.

‍

Satu Akun untuk Setiap Entitas Bisnis

Anda hanya boleh membuka dan mengoperasikan satu akun Grey untuk setiap entitas bisnis yang sah, kecuali Grey telah secara tegas menyetujui secara tertulis pembukaan akun tambahan.

Apabila akun duplikat terdeteksi, Grey berhak untuk menangguhkan, menutup, mengonsolidasikan, atau menggabungkan akun tersebut atas kebijakannya sendiri.

‍

Aktivitas Terbatas (Larangan Penggunaan Umum)

Anda hanya boleh menggunakan Platform Grey untuk tujuan usaha yang sah. Anda tidak boleh menggunakan Platform:

1. dengan cara apa pun yang melanggar hukum atau peraturan lokal, nasional, atau internasional yang berlaku, atau menyebabkan Grey melanggar hukum atau peraturan apa pun;

2. untuk aktivitas yang melawan hukum, curang, menipu, tidak jujur, atau menyesatkan;

3. untuk tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal, kepemilikan, atau tujuan dana;

4. untuk memfasilitasi pencucian uang, pendanaan terorisme, penghindaran pajak, atau penghindaran sanksi;

5. untuk menyediakan layanan atau menerima dana yang terkait dengan penyuapan, korupsi, atau risiko keterpaparan politik tanpa pengungkapan dan persetujuan;

6. untuk iklan, materi promosi, atau spam yang tidak diminta;

7. untuk mendistribusikan malware, virus, spyware, atau kode berbahaya lainnya;

8. dengan cara yang mungkin mengakibatkan sengketa, pembalikan, chargeback, keluhan, penalti, atau tanggung jawab bagi Grey, pelanggan lain, atau pihak ketiga;

9. dengan cara yang tidak konsisten dengan tujuan bisnis Anda yang dinyatakan atau profil transaksi yang dideklarasikan.

‍

Transaksi yang Dilarang dan Lini Usaha Terbatas

Grey tidak mendukung transaksi yang berkaitan dengan lini usaha terbatas berikut (“Bisnis Terbatas”), baik secara langsung maupun tidak langsung, termasuk namun tidak terbatas pada:

1. Setiap aktivitas kriminal atau melawan hukum yang melanggar hukum atau peraturan yang berlaku, termasuk:

1. narkotika ilegal;

2. materi eksploitasi seksual anak;

3. perdagangan manusia;

4. pendanaan terorisme;

5. barang atau dana curian;

6. perdagangan satwa liar ilegal;

7. penyelundupan dan aktivitas impor/ekspor yang melawan hukum.

2. Perjudian, taruhan olahraga, lotere, operasi permainan (gaming), atau pemrosesan pembayaran terkait apa pun.

3. Penukaran mata uang, pengiriman uang, atau bisnis layanan uang apa pun, termasuk:

1. perdagangan valuta asing (FX dealing);

2. operasi pengiriman uang (remitansi);

3. layanan penukaran uang (bureau de change);

4. layanan pertukaran mata uang kripto;

5. pertukaran atau pialang stablecoin;

6. aktivitas penyedia layanan aset virtual (kecuali secara tegas disetujui).

4. Skema investasi, skema Ponzi, skema piramida, program “cepat kaya”, atau bisnis yang menawarkan imbal hasil keuangan yang tidak realistis.

5. Bisnis yang melibatkan barang palsu, pelanggaran hak cipta, pembajakan, pelanggaran merek dagang, atau penjualan produk tiruan.

6. Penjualan kembali tiket acara tanpa izin atau percaloan (scalping).

7. Penjualan atau distribusi senjata api, suku cadang atau aksesori senjata api, amunisi, bahan peledak, atau pisau/senjata.

8. Hiburan dewasa, pornografi, layanan pendamping (escort), prostitusi, atau situs web berkonten dewasa.

9. Penjualan, distribusi, atau promosi obat resep, zat terkontrol, dan produk farmasi kecuali berlisensi dan disetujui.

10. Layanan keuangan tanpa izin, termasuk:

1. perdagangan saham, efek, derivatif, atau komoditas;

2. layanan konsultasi investasi tanpa otorisasi yang layak;

3. aktivitas pinjaman/rentenir (loan sharking);

4. layanan asuransi tanpa izin.

11. Setiap produk atau layanan yang mempromosikan kebencian, kekerasan, intoleransi rasial, ekstremisme, atau diskriminasi.

12. Setiap produk atau layanan yang melanggar hukum, atau dipasarkan atau dijual dengan cara yang dapat menimbulkan tanggung jawab regulasi bagi Grey.

Model Bisnis Berisiko Tinggi

Industri tertentu hanya dapat diizinkan dengan persetujuan tertulis terlebih dahulu dari Grey, uji tuntas yang ditingkatkan, dan pemantauan transaksi. Ini dapat mencakup:

1. platform marketplace;

2. bisnis aset digital dengan lisensi yang jelas;

3. penyedia infrastruktur fintech;

4. bisnis logistik/ekspor lintas batas;

5. bisnis yang beroperasi di yurisdiksi berisiko tinggi;

6. lembaga amal dan LSM;

7. industri yang berkaitan dengan keterpaparan politik.

Grey berhak untuk meminta dokumentasi tambahan, menetapkan batasan, atau menolak bisnis tersebut sepenuhnya atas kebijakannya sendiri.

‍

Pemantauan, Penegakan, dan Hak Penangguhan

Grey dapat memantau aktivitas akun dan perilaku transaksi untuk memastikan kepatuhan terhadap Kebijakan ini, hukum yang berlaku, dan kewajiban regulasi.

Apabila Grey menentukan (atas kebijakannya sendiri) bahwa Anda telah melanggar Kebijakan ini atau menimbulkan risiko kepatuhan, Grey dapat:

1. menangguhkan atau membatasi akun Anda;

2. membekukan dana menunggu penyelidikan atau pelaporan regulasi;

3. menolak, membalikkan, atau membatalkan transaksi;

4. meminta dokumentasi atau penjelasan tambahan;

5. mengakhiri hubungan akun Anda tanpa tanggung jawab apa pun;

6. melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas terkait apabila diwajibkan oleh hukum.

‍

‍Kewajiban Pelaporan dan Kerja Sama

Anda setuju untuk segera memberikan kepada Grey informasi atau dokumen apa pun yang diperlukan untuk:

1. memverifikasi keabsahan transaksi;

2. mengonfirmasi sumber dana dan sifat pembayaran;

3. mendukung kewajiban regulasi dan kepatuhan Grey.

Kegagalan untuk bekerja sama dengan permintaan kepatuhan Grey dapat mengakibatkan penangguhan atau pengakhiran layanan.

‍

Penyangkalan

Kami tidak berkewajiban untuk memantau penggunaan Layanan oleh Anda demi kepentingan Anda atau kepentingan pihak ketiga mana pun, dan kami menyangkal setiap tanggung jawab atas penyalahgunaan Layanan oleh Anda atau pengguna resmi mana pun pada akun Anda.

Tanpa mengurangi hal di atas, kami berhak (namun tidak berkewajiban) untuk memantau, meninjau, menyaring, menyelidiki, membatasi, atau memblokir transaksi, akun, komunikasi, data, konten, atau materi lain yang disampaikan, dikirimkan, atau disediakan melalui Layanan, guna mematuhi hukum yang berlaku, kewajiban regulasi, kebijakan manajemen risiko internal, atau permintaan sah dari otoritas yang berwenang.

Kami tidak akan bertanggung jawab atas konten, informasi, instruksi, detail pembayaran, referensi transaksi, dokumentasi, komunikasi, atau materi lain yang dibuat, disediakan, disimpan, dikirimkan, atau dijadikan dapat diakses oleh Anda atau pihak ketiga mana pun melalui Layanan, dan kami tidak berkewajiban untuk melakukan kendali editorial apa pun atas materi tersebut.

Apabila kami mengetahui bahwa aktivitas, konten, atau materi tersebut melanggar Kebijakan ini, kami dapat (tanpa tanggung jawab apa pun) menghapus materi tersebut, menangguhkan atau mengakhiri akses Anda ke Layanan, memblokir akun Anda, membekukan atau membatasi transaksi, dan/atau melaporkan pelanggaran atau aktivitas mencurigakan tersebut kepada lembaga penegak hukum atau otoritas regulasi yang berwenang, apabila diwajibkan oleh hukum atau apabila kami anggap sesuai.

Kecuali secara tegas dinyatakan lain dalam Kebijakan ini atau dalam suatu perjanjian yang ditandatangani antara Anda dan Perseroan, kami menyangkal setiap kewajiban atau tugas kepada siapa pun yang belum mengadakan hubungan kontraktual dengan Perseroan untuk penggunaan Layanan.

Sejauh diizinkan secara maksimal oleh hukum yang berlaku, kami mengecualikan tanggung jawab atas setiap kerugian, kerusakan, klaim, penalti, atau biaya yang timbul dari atau berkaitan dengan pelanggaran Anda atas Kebijakan ini atau tindakan maupun kelalaian karyawan, agen, kontraktor, atau pengguna resmi Anda.

‍

Pembaruan dan Modifikasi atas Kebijakan Ini

Grey berhak untuk memperbarui, memodifikasi, atau merevisi Kebijakan ini sewaktu-waktu untuk mencerminkan perubahan pada persyaratan hukum, operasi bisnis, atau fungsi Platform. Setiap pembaruan atas Kebijakan ini akan berlaku efektif setelah diunggah di Platform atau sebagaimana dikomunikasikan dengan cara lain kepada pengguna.

Apabila diwajibkan oleh hukum, kami akan memberi tahu pengguna mengenai perubahan yang signifikan. Penggunaan Layanan yang berkelanjutan setelah modifikasi apa pun merupakan penerimaan atas Kebijakan yang telah direvisi. 

‍

Kontak

Apabila Anda memiliki pertanyaan, kekhawatiran, atau laporan mengenai Kebijakan Penggunaan yang Dapat Diterima ini, Anda dapat menghubungi kami melalui:

Email Dukungan: business@grey.co