Legal

‍مقدمة ونطاق

تقدم Grey حسابات افتراضية أجنبية وخدمات دفع عبر الحدود لعملاء الأعمال المؤهلين ("عملاء الأعمال"، "أنت"، "الخاص بك") لتمكين استلام المدفوعات وإجرائها، وذلك وفقًا لمتطلبات الأهلية المعمول بها ("الخدمات").

قد تعتمد الأهلية لاستخدام خدمات Grey على أنشطتك التجارية، وقطاع الصناعة، وبلد التأسيس، واختصاص التشغيل، وقاعدة العملاء، وأنماط المعاملات، وقوانين مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب المعمول بها ("AML/CFT")، وسياسات Grey الداخلية لإدارة المخاطر، وأي معايير أخرى قد تحددها Grey من وقت لآخر وفقًا لتقديرها المطلق.

تحدد سياسة الاستخدام المقبول هذه ("السياسة") الاستخدامات المسموح بها والمحظورة لمنصة Grey ("المنصة") وخدماتها، وتنطبق على جميع عملاء الأعمال، والمديرين، والمسؤولين، والمساهمين، والموظفين، والمتعاقدين، والوكلاء، وأي مستخدمين مصرح لهم يعملون تحت حسابك في Grey.

بوصولك إلى خدماتنا أو استخدامها، فإنك توافق على الامتثال لهذه السياسة وجميع القوانين واللوائح المعمول بها. إذا كنت لا توافق، يجب عليك التوقف فورًا عن استخدام خدماتنا، حيث أن الاستخدام المستمر يشكل قبولًا لهذه السياسة وجميع السياسات ذات الصلة.

‍

التحقق من الشركات ومتطلبات الأهلية

تلتزم Grey بمنع الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتهاكات العقوبات وغيرها من الأنشطة غير المشروعة. وبناءً عليه، لا تدعم Grey الشركات التي لديها مصادر أموال أو نماذج أعمال أو أغراض معاملات غير واضحة أو غير قابلة للتحقق أو غامضة.

يُطلب منك تزويد Grey بمعلومات ووثائق كاملة ودقيقة ومحدثة تتعلق بعملك، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

1. شهادة التأسيس أو وثائق التسجيل؛

2. الرقم التعريفي الضريبي وعنوان العمل؛

3. تفاصيل المديرين والمساهمين والمالكين المستفيدين؛

4. طبيعة العمليات التجارية ومصدر الأموال؛

5. أحجام المعاملات المتوقعة وتدفقات الدفع؛

6. ملف تعريف العميل (حيثما ينطبق ذلك)؛

7. العقود أو الفواتير أو إثبات النشاط التجاري؛

8. أي وثائق أخرى قد تطلبها Grey بشكل معقول.

تحتفظ Grey بالحق في رفض طلبك أو تعليق عملية الانضمام إذا لم تقتنع Grey بأن استخدامك المقترح للمنصة مشروع ومتوافق.

ستوافق Grey على وصولك أو تحافظ عليه فقط عندما، بعد مراجعة معلوماتك المقدمة، تقتنع Grey بأن عملياتك التجارية ومعاملاتك المقصودة تتوافق مع استخدام حساب افتراضي أجنبي ومتطلبات الامتثال الخاصة بـ Grey.

‍

الاستخدامات المسموح بها لمنصة Grey

مع مراعاة الامتثال لهذه السياسة والقانون المعمول به، يمكن استخدام منصة Grey لأغراض تجارية مشروعة بما في ذلك:

1. تلقي المدفوعات من العملاء والشركاء التجاريين والأطراف الثالثة مقابل السلع والخدمات؛

2. تلقي عائدات التجارة والخدمات الاستشارية والخدمات المهنية والدخل المتعلق بالتصدير؛

3. تلقي المدفوعات من منصات التجارة الإلكترونية ومنصات العمل الحر والأسواق حيث يتم تنفيذ هذا النشاط كجزء من عملك؛

4. دفع الموردين والبائعين والمقاولين ومقدمي الخدمات وشركاء الأعمال؛

5. استلام إيرادات الأعمال وتسديد المدفوعات التشغيلية بما في ذلك الرواتب والمصاريف العامة (حيثما تسمح Grey بذلك)؛

6. استلام عوائد الاستثمار أو تدفقات رأس المال حيث تكون هذه التدفقات قانونية وقابلة للتحقق، وحيثما وافقت Grey على هذا الاستخدام.

قد تطلب Grey مراجعة أو موافقات إضافية حسب طبيعة صناعتك، أو ملف تعريف المعاملات، أو نطاق عملياتك القضائي.

‍

مسؤولية حساب الشركة والمستخدمون المصرح لهم

‍

استخدام الحساب من قبل الشركة

تُعتبر جميع الأنشطة التي تتم من خلال حسابك في Grey قد تم تنفيذها بواسطتك بصفتك العميل التجاري المسجل.

أنت مسؤول عن ضمان أن جميع الموظفين المصرح لهم الذين لديهم إمكانية الوصول إلى حسابك في Grey يلتزمون بهذه السياسة وجميع القوانين المعمول بها.

‍

المستخدمون المصرح لهم وضوابط الوصول

لا يجوز لك السماح إلا للمديرين والموظفين والممثلين المفوضين حسب الأصول بالوصول إلى منصة Grey واستخدامها نيابة عنك.

يجب عليك التأكد مما يلي:

1. عدم مشاركة بيانات اعتماد تسجيل الدخول خارج مؤسستك؛

2. تقتصر حقوق الوصول على الأشخاص المصرح لهم فقط؛

3. وجود عمليات موافقة داخلية مناسبة للمدفوعات وعمليات الحساب.

لن تكون Grey مسؤولة عن أي خسارة تنشأ عن سوء استخدام حسابك، أو الاحتيال الداخلي، أو اختراق بيانات الاعتماد، أو الوصول غير المصرح به.

إذا اشتبهت في أي وصول غير مصرح به أو نشاط احتيالي، يجب عليك إبلاغ Grey فورًا لتقييد الحساب أو التحقيق فيه أو تعليقه.

‍

عدم استخدام معالجة الدفع للغير

لا يجوز لك استخدام خدمات Grey من أجل:

1. معالجة المدفوعات نيابة عن أطراف ثالثة؛

2. العمل كوسيط دفع، أو مجمع مدفوعات، أو وكيل ضمان، أو وكيل تحصيل؛

3. استلام الأموال لصالح شخص أو عمل آخر غير ذي صلة؛

4. تقديم خدمات "المحفظة" أو "الخدمات المصرفية" لأطراف ثالثة.

قد توافق Grey على نماذج معينة لتسهيل الدفع (مثل الأسواق، المنصات، كيانات الدفع المرخصة، نماذج اشتراكات SaaS) على أساس كل حالة على حدة، شريطة إجراء عناية واجبة معززة وموافقة Grey الخطية.

‍

حساب واحد لكل كيان تجاري

لا يجوز لك فتح وتشغيل سوى حساب Grey واحد لكل كيان تجاري قانوني، ما لم توافق Grey صراحةً كتابيًا على فتح حسابات إضافية.

في حال اكتشاف حسابات مكررة، تحتفظ Grey بالحق في تعليق أو إغلاق أو دمج أو ضم هذه الحسابات وفقًا لتقديرها المطلق.

‍

الأنشطة المحظورة (الاستخدام المحظور العام)

لا يجوز لك استخدام منصة Grey إلا لأغراض تجارية مشروعة. لا يجوز لك استخدام المنصة:

1. بأي طريقة تنتهك أي قانون أو لائحة محلية أو وطنية أو دولية سارية، أو تتسبب في انتهاك Grey لأي قانون أو لائحة؛

2. لأي نشاط غير قانوني أو احتيالي أو مخادع أو غير أمين أو مضلل؛

3. لغرض إخفاء أو تمويه مصدر الأموال أو ملكيتها أو وجهتها؛

4. لتسهيل غسل الأموال، أو تمويل الإرهاب، أو التهرب الضريبي، أو التحايل على العقوبات؛

5. لتقديم خدمات أو استلام أموال مرتبطة بالرشوة أو الفساد أو مخاطر التعرض السياسي دون إفصاح وموافقة؛

6. لأي إعلانات غير مرغوب فيها، أو مواد ترويجية، أو رسائل غير مرغوب فيها (سبام)؛

7. لتوزيع البرامج الضارة أو الفيروسات أو برامج التجسس أو أي تعليمات برمجية ضارة أخرى؛

8. بطريقة قد تؤدي إلى نزاعات أو عمليات إلغاء أو استرداد مدفوعات أو شكاوى أو غرامات أو التزامات لشركة Grey أو لعملاء آخرين أو لأطراف ثالثة؛

9. بطريقة لا تتوافق مع الغرض المعلن لعملك أو ملف تعريف المعاملات المعلن عنه.

‍

المعاملات المحظورة والأنشطة التجارية المقيدة

لا تدعم Grey المعاملات المتعلقة بالأنشطة التجارية المقيدة التالية ("الأنشطة التجارية المقيدة")، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

1. أي نشاط إجرامي أو غير قانوني ينتهك القوانين أو اللوائح المعمول بها بما في ذلك:

1. المخدرات غير المشروعة؛

2. مواد الاستغلال الجنسي للأطفال؛

3. الاتجار بالبشر؛

4. تمويل الإرهاب؛

5. البضائع المسروقة أو الأموال المسروقة؛

6. التجارة غير المشروعة في الحياة البرية؛

7. التهريب وأنشطة الاستيراد/التصدير غير القانونية.

2. أي قمار أو مراهنات رياضية أو يانصيب أو عمليات ألعاب أو معالجة مدفوعات ذات صلة.

3. أي صرف عملات أو تحويل أموال أو أعمال خدمات مالية، بما في ذلك:

1. تداول العملات الأجنبية (FX dealing)؛

2. عمليات التحويلات المالية؛

3. خدمات صرف العملات؛

4. خدمات تبادل العملات المشفرة؛

5. تبادل أو وساطة العملات المستقرة؛

6. نشاط مزود خدمة الأصول الافتراضية (ما لم تتم الموافقة عليه صراحةً).

4. أي مخططات استثمارية، أو مخططات بونزي، أو مخططات هرمية، أو برامج "الثراء السريع"، أو الشركات التي تقدم عوائد مالية غير واقعية.

5. أي عمل تجاري يتضمن سلعًا مقلدة، أو انتهاك حقوق النشر، أو القرصنة، أو انتهاك العلامات التجارية، أو بيع المنتجات المقلدة.

6. إعادة البيع غير المصرح بها لتذاكر الفعاليات أو المتاجرة بها.

7. بيع أو توزيع الأسلحة النارية، أو أجزاء أو ملحقات الأسلحة النارية، أو الذخيرة، أو المتفجرات، أو السكاكين/الأسلحة.

8. ترفيه الكبار، أو المواد الإباحية، أو خدمات المرافقة، أو الدعارة، أو مواقع محتوى الكبار.

9. بيع أو توزيع أو ترويج الأدوية الموصوفة، والمواد الخاضعة للرقابة، والمنتجات الصيدلانية ما لم تكن مرخصة ومعتمدة.

10. الخدمات المالية غير المرخصة بما في ذلك:

1. التعامل في الأسهم، أو الأوراق المالية، أو المشتقات، أو السلع؛

2. خدمات الاستشارات الاستثمارية بدون ترخيص مناسب؛

3. أنشطة الإقراض/الربا؛

4. خدمات التأمين غير المرخصة.

11. أي منتج أو خدمة تروج للكراهية، أو العنف، أو التعصب العرقي، أو التطرف، أو التمييز.

12. أي منتج أو خدمة غير قانونية، أو يتم تسويقها أو بيعها بطريقة قد تنشئ مسؤولية تنظيمية على Grey.

نماذج الأعمال عالية المخاطر

قد يُسمح ببعض الصناعات فقط رهناً بموافقة Grey الخطية المسبقة، والعناية الواجبة المعززة، ومراقبة المعاملات. قد تشمل هذه:

1. منصات الأسواق؛

2. شركات الأصول الرقمية ذات التراخيص الواضحة؛

3. مقدمو البنية التحتية للتكنولوجيا المالية؛

4. شركات الخدمات اللوجستية/التصدير عبر الحدود؛

5. الشركات العاملة في ولايات قضائية عالية المخاطر؛

6. الجمعيات الخيرية والمنظمات غير الحكومية؛

7. القطاعات المعرضة سياسياً.

تحتفظ Grey بالحق في طلب وثائق إضافية، أو فرض قيود، أو رفض هذه الشركات بالكامل وفقاً لتقديرها المطلق.

‍

حقوق المراقبة والإنفاذ والتعليق

يجوز لـ Grey مراقبة نشاط الحساب وسلوك المعاملات لضمان الامتثال لهذه السياسة والقانون المعمول به والالتزامات التنظيمية.

عندما تحدد Grey (وفقاً لتقديرها المطلق) أنك انتهكت هذه السياسة أو تشكل خطراً على الامتثال، يجوز لـ Grey:

1. تعليق أو تقييد حسابك؛

2. تجميد الأموال بانتظار التحقيق أو الإبلاغ التنظيمي؛

3. رفض أو عكس أو إلغاء المعاملات؛

4. طلب وثائق أو توضيحات إضافية؛

5. إنهاء علاقة حسابك دون تحمل مسؤولية؛

6. الإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى السلطات المختصة حيثما يقتضي القانون ذلك.

‍

‍التزامات الإبلاغ والتعاون

أنت توافق على تزويد Grey فورًا بأي معلومات أو مستندات مطلوبة من أجل:

1. التحقق من شرعية المعاملات؛

2. تأكيد مصدر الأموال وطبيعة المدفوعات؛

3. دعم التزامات Grey التنظيمية والامتثال.

قد يؤدي عدم التعاون مع طلبات Grey المتعلقة بالامتثال إلى تعليق الخدمات أو إنهائها.

‍

إخلاء مسؤولية

ليس علينا أي التزام بمراقبة استخدامك للخدمات لمصلحتك أو لمصلحة أي طرف ثالث، ونحن نخلي مسؤوليتنا عن أي سوء استخدام للخدمات من قبلك أو من قبل أي مستخدم مصرح له في حسابك.

مع عدم الإخلال بما سبق، نحتفظ بالحق (ولكن لا نتحمل أي التزام) في مراقبة أو مراجعة أو فحص أو التحقيق في أو تقييد أو حظر المعاملات أو الحسابات أو الاتصالات أو البيانات أو المحتوى أو المواد الأخرى المقدمة أو المرسلة أو المتاحة عبر الخدمات، وذلك للامتثال للقوانين المعمول بها، أو الالتزامات التنظيمية، أو سياسات إدارة المخاطر الداخلية، أو الطلبات القانونية من السلطات المختصة.

لن نكون مسؤولين عن أي محتوى أو معلومات أو تعليمات أو تفاصيل دفع أو مراجع معاملات أو وثائق أو اتصالات أو مواد أخرى تم إنشاؤها أو توفيرها أو تخزينها أو إرسالها أو إتاحتها من قبلك أو من قبل أي طرف ثالث عبر الخدمات، ولسنا ملزمين بممارسة أي رقابة تحريرية على هذه المواد.

إذا علمنا أن أي نشاط أو محتوى أو مادة من هذا القبيل تنتهك هذه السياسة، يجوز لنا (دون تحمل أي مسؤولية) إزالة هذه المواد، أو تعليق أو إنهاء وصولك إلى الخدمات، أو حظر حسابك، أو تجميد أو تقييد المعاملات، و/أو الإبلاغ عن هذا الانتهاك أو النشاط المشبوه إلى وكالات إنفاذ القانون أو السلطات التنظيمية المختصة، حيثما يقتضي القانون أو حيثما نرى ذلك مناسبًا.

ما لم يُنص صراحةً على خلاف ذلك في هذه السياسة أو في اتفاقية مبرمة بينك وبين الشركة، فإننا نخلي مسؤوليتنا عن أي واجب أو التزام تجاه أي شخص لم يدخل في علاقة تعاقدية مع الشركة لاستخدام الخدمات.

إلى أقصى حد يسمح به القانون المعمول به، نستبعد المسؤولية عن أي خسارة أو ضرر أو مطالبة أو غرامة أو مصاريف ناشئة عن أو مرتبطة بانتهاكك لهذه السياسة أو أفعال أو إغفالات موظفيك أو وكلائك أو مقاوليك أو المستخدمين المصرح لهم.

‍

التحديثات والتعديلات على هذه السياسة

تحتفظ Grey بالحق في تحديث أو تعديل أو مراجعة هذه السياسة في أي وقت لتعكس التغييرات في المتطلبات القانونية أو العمليات التجارية أو وظائف المنصة. تصبح أي تحديثات لهذه السياسة سارية المفعول فور نشرها على المنصة أو كما يتم إبلاغ المستخدمين بها بطريقة أخرى.

حيثما يقتضي القانون، سنقوم بإخطار المستخدمين بالتغييرات الجوهرية. يُعد استمرار استخدام الخدمات بعد أي تعديلات بمثابة قبول للسياسة المعدلة. 

‍

للتواصل

إذا كانت لديك أي أسئلة أو استفسارات أو بلاغات بخصوص سياسة الاستخدام المقبول هذه، يمكنك التواصل معنا عبر:

البريد الإلكتروني للدعم: business@grey.co